¿Buscas liderar la Evolución de la Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Delitos Financieros en un entorno dinámico y de primer nivel?

Buscamos a nuestro/a próximo/a Especialista Senior de Políticas y Estrategia AML, serás el referente de AML para la primera línea de negocio.

Tu misión será liderar con una mentalidad analítica e innovadora más allá de la interpretación normativa, la evaluación integral de los riesgos LA/FT/FP, impulsando un enfoque basado en riesgos (EBR) traduciendo las directrices y exigencias regulatorias (CMF/UAF) en soluciones y controles concretos, velando por la automatización de estos procesos, y promoviendo una cultura de gestión de este riesgo velando por la experiencia cliente.

En este rol tendrás la oportunidad de:

Políticas y Controles: Diseñar, documentar, implementar y mantener las Políticas y controles del Programa de Prevención de LA/FT/FP de Bci, promoviendo la automatización, eficiencia y colaboración con jefaturas de Prevención y Cumplimiento.

Evaluación de Riesgos: Liderar la evaluación de riesgos LA/FT/FP desde el diseño de nuevos productos y alianzas en sinergia con risk partners, equipos de producto y operaciones, proponiendo alternativas que permitan avanzar sin comprometer el cumplimiento regulatorio (CMF, UAF y afines).

Actuar como dueño en la gestión end to end de planes de acción derivados de auditorías internas y de reguladores, riesgos residuales, y de los proyectos internos del Área de Políticas y Estrategia.

Participar en mesas multidisciplinarias con especialistas del Fusion Center y Analítica para el diseño y la movilización de la implementación de los controles de PLAFTFP.

Monitoreo Regulatorio: Anticipar e identificar el impacto de PLAFTFP en cambios normativos (UAF, CMF, Ley Fintech) y liderar planes de acción asociados.

Actuar como contraparte activa en el proceso establecido de supervisión de AML Bci a sus filiales locales.

Capacitación:



Liderar el programa transversal de capacitación y cultura PLAFTFP en Bci.

Modalidad de trabajo del cargo:

Flexible con 3 días remotos semanales

Para tener éxito en esta posición necesitas:

- Título universitario en Ingeniería Comercial, Ingeniería Civil, Administración de Empresas o afín.
- +5 años de experiencia profesional, con al menos 3 años en alguno de los siguientes ámbitos: Compliance AML, gestión de riesgo no financieros, Jefe/PMO proyectos regulatorios, o auditoría de procesos en Banca, Fintech, Medios de Pago, Consultoría Big 4 o Reguladores CMF/UAF.
- Experiencia demostrable en metodologías de evaluación de riesgos, dominio de enfoque basado en riesgo (EBR), marco regulatorio local e internacional (CMF, UAF, GAFI)
- Experiencia práctica como contraparte responsable en la atención y resolución de brechas con reguladores (CMF, UAF, otros) o auditorías internas/externas.
- Gestión de proyectos regulatorios end to end
- Manejo de herramientas análisis de datos y consultas SQL (ej. Databricks) para análisis de escenarios de riesgos.
- Mentalidad de negocio y capacidad para liderar transversalmente con Producto, Operaciones, Riesgo, Auditoría y otras áreas, buscando soluciones prácticas.
- Capacidad para comunicar temas regulatorios de forma clara, traduciendolos en recomendaciones accionables para equipos no legales.
- Alta autonomía, proactividad, autoaprendizaje y mentalidad de ownership.
- Nivel de inglés intermedio (B2 oral y escrito)

Es aún mejor si tienes:

- Certificación internacional en delitos financieros (ACAMS, CGSS o equivalente) o estudios de especialización en estos temas.
- Certificación en gestión de proyectos o estudios de especialización en este tema.
- Experiencia en integración de analítica de datos, herramientas de monitoreo/scoring o proyectos de automatización.

Condiciones ¡Prepárate para un gran inicio! En caso de ser seleccionado e ingresar con contrato fijo, tendrás una inducción presencial de 2 semanas para sumergirte en nuestra cultura.

📌 Especialista Senior Políticas y Estrategia AML (Monte Patria)
🏢 Banco Bci
📍 Monte Patria